UE limitează plățile în numerar pentru combaterea spălării banilor
Uniunea Europeană a adoptat un nou regulament ce vizează restricționarea plăților în numerar, o măsură menită să combată spălarea banilor. Conform informațiilor transmise de economica.net, acest act va intra în vigoare în România începând cu 1 iulie 2027, impunând limite stricte pentru tranzacțiile de acest tip.
👉 Limite și obligații pentru tranzacțiile în numerar cu comercianții
Noul regulament stabilește o limită de 10.000 de euro pentru plățile în numerar între persoane fizice și comercianți, iar în cazul tranzacțiilor care depășesc 3.000 de euro, comercianții vor fi obligați să transmită informații detaliate despre cumpărători. „Noi reguli, spune UE, sunt menite să limiteze sau să împiedice spălarea banilor”, precizează autoritățile europene.
Este important de menționat că aceste restricții nu se vor aplica tranzacțiilor private între persoane fizice, astfel că oamenii vor putea utiliza numerar fără limită pentru uz personal. Însă, în situațiile ce implică comercianți, cum ar fi achiziția unei mașini, plata integrală în numerar va fi interzisă pentru sumele ce depășesc plafonul stabilit.
👉 Exemple și strategii europene privind plățile în numerar
Alte state europene au implementat deja măsuri similare. De exemplu, Germania a limitat plățile în numerar la 1.999,99 euro începând din ianuarie 2020 pentru a reduce riscul de fraudă și spălare de bani. De asemenea, din aprilie 2023, tranzacțiile în numerar pentru achiziții de imobile au fost interzise. Aceste măsuri fac parte din strategia Uniunii Europene de a controla fluxurile financiare și de a diminua utilizarea banilor cash în activități ilegale.
Pe scurt, noua regulă impune interdicția plăților în numerar care depășesc pragul stabilit de 10.000 de euro.
